ライフプラン

生き方が選べる時代
だからライフプランが大切

あなたは、どんな人生を歩んでいきたいですか？思い描く生活をカタチにするのに欠かせない人生の羅針盤。それがライフプランです。ライフプランを立てると、結婚、出産、住宅購入、定年、相続などのライフイベントで必要になるお金を具体的な金額で確認し、安心して進むための道筋を見える化できます。

ライフプラン作成の効果

将来が不安な方

・ライフプランが実現するための計画が立てられる
・転職、開業時に必要な収入の目安が分かる
・適切な貯蓄ペースが分かる
・ムダが省ける
・NISAでの投資計画が立てやすくなる
・iDeCoにまわせる資金が分かる
・必要な死亡保障額が分かる

マイホームを検討中の方

・無理のない住宅の予算が分かる
・住宅ローン選びができる
・団信保険の選び方が分かる
・金利上昇時の返済計画（対策）が立てられる
・繰り上げ返済のタイミングが分かる

子育て中の方

・将来必要となる教育資金に備えられる
・習い事に回せる資金が分かる
・大学進学に向けた貯蓄や投資計画が立てられる
・奨学金や教育ローン利用や返済計画が立てられる

定年退職が近い方

・定年後のワークプラン（いくら稼ぐべきか）を検討できる
・退職後の生活設計が立てられる
・退職金や企業DCの最適な受け取り方が分かる
・公的年金の繰り下げ時期を検討できる
・退職金の運用計画が立てられる

資産運用を計画的に進めたい方

・無理のない投資額がわかる
・リスク許容度を確認できる
・目指すべき運用利回りが分かる
・投資の取崩し時期がイメージできる